什么是KYC審核？KYC審核需要準確哪些材料？

KYC（Know Your Customer），簡單來說就是對帳戶持有人的條件審查和備案（對歐洲平臺賣家身份審核），是國際上預防腐敗和反洗錢的制度基礎。根據歐洲有關監管機構要求，亞馬遜需對在歐洲平臺（包括英國、法國、德國、西班牙、意大利等）上開店的賣家進行公司和公司所有人身份審核（KYC審核）。賣家只有在亞馬遜歐洲驗證團隊審核通過后，才能在歐洲平臺銷售。

所謂的KYC政策本是指對賬戶持有人的強化審查，要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際受益人，還要求對客戶的身份、常住地址進行充分了解等。

對于歐洲賬號來說，KYC審核是賬號必經的一個環節。一般情況下，建議大家在賬號注冊之初，就要著手準備KYC審核了。畢竟只有賬號通過審核了，我們才能放心在平臺上大展拳腳！

一般來說，當賣家的累計銷售金額達到5000歐及以上時開始要求賣家審核。在這里，建議各位盡量在累計銷售金額達到15000歐時審核完畢，否則有可能遭遇封號的風險。

一、KYC審核的要點

KYC審核的要點就是三個方面：

1.后臺填寫的主要受益人個數

2.主要聯系人地址

3.賬單：個人和公司

為什么說是這三點呢？因為這是你所有要準備的資料的核心。

首先，公司受益人涉及到公司股份分配的問題，受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人，幾個受益人就需要提供幾個人的資料。

其次，主要聯系人的地址，這個是關系到個人費用賬單的問題，賬單上的地址必須和亞馬遜后臺填寫的聯系地址一致。

第三，公司賬單和個人賬單。公司賬單，亞馬遜要求的是公司對公賬戶賬單，如果有就可以直接提供；沒有對公賬戶也不怕，收款賬戶的賬單也可以，就是我們常說的P卡賬單。以上兩種都必須注意，賬單上要有公司的地址。個人賬單，建議信用卡賬單，如果沒有，個人儲蓄卡賬單也ok，沒有地址怎么破？讓銀行辦一個變更地址的業務就有啦~

還有一個點需要和大家說明，就是公司名稱是否該用拼音的區別，以及Co.,Ltd.和youxiangongsi的問題，其實都是可以的，有時候KYC團隊也是會標準有點不太統一，正常來說，只要亞馬遜后臺和營業執照以及P卡賬單的公司名稱一致就ok，但是有些時候偏偏就給你挑刺，商貿用trading，不可以！要用shangmao，硬是讓你改，所以碰到這種也是沒辦法，為了避免真有這種牛角尖，建議大家還是注冊時全部用拼音，不管是公司名稱還是公司地址。

二、KYC審核所需資料

1.工商注冊信息

（Business Registration Extract）

主要是指公司營業執照，亞馬遜賣家要提供公司營業執照原件的完整高清的彩色照片掃描件。

2. 首要聯系人和受益人

（Primary Contact Person/Beneficial Owner）

提供首要聯系人和受益人的身份證件，也就是護照或者身份證的正反面。

3. 公司費用賬單

（A copy of business expenses from the following list）

亞馬遜賣家需要提供公司的費用賬單，包括水/電/燃氣費用賬單、固定電話/手機話費賬單、網絡費用賬單、稅務/保險/社保賬單、銀行對賬單等等。同時，要求賬單開具日期在90天內且由公共事業單位出具，另外，賬單的公司名稱與亞馬遜注冊的公司法定名稱一致，賬單的地址需要與營業執照或者實際運營地址相同。若賬單在房東名下，要提供正規的房屋租賃合同證明。

4. 首要聯系人和受益***常費用賬單

（A copy of household expenses from the following list）

賣家要提供首要聯系人和受益***常費用賬單，包括水/電/燃氣費用賬單、固定電話/手機話費賬單、網絡費用賬單、稅務/社保賬單、個人信用卡賬單等等，同時，要求費用和開票日期在90天內，且由正規機構出具，賬單上包含姓名和主要聯系人目前的詳細居住地址。如果上述賬單無法提供，可嘗試提供個人暫住證或臨時居住證。

5. 對公銀行賬戶對賬單

（Proof of bank account ownership）

提供對公賬戶許可證（有效期1年內）或者對公銀行對賬單。對公銀行賬戶可以和亞馬遜收款賬戶不同，但是對公銀行賬單必須包含清晰的公司名稱、銀行名稱或者logo，同時要求賬單開具日期在6個月內，對公銀行賬單必須是紙質賬單掃描件。

6. 收款人的境外銀行賬戶

（Proof of Foreign Account）

建議亞馬遜賣家提供公司對公賬戶，或公司受益人個人賬戶作為收款賬戶。

7. 授權函

如果首要聯系人不是公司法人或受益人，那么亞馬遜賣家需要提供授權函（公司法人授權首要聯系人實際運營該賬戶）。

三、KYC審核要注意些什么？

1.將KYC審核需要的資料整理成PDF，發給銷售經理初審，審核通過后根據亞馬遜要求填寫資料；法人身份證和戶口本法人信息頁也是需要編輯到word里生產一份PDF文檔。身份證正反面資料都需要提供。

2.填寫公司名稱時建議使用漢語拼音，確保準確，香港公司則按注冊證書的公司英文名稱填寫；

3.真實填寫公司受益人，將相應的個人賬單等信息提交，提交3人以上股東的公司資料更要慎重；

4.KYC審核資料確保真實，不要有任何的PS；

5.通常審核時間需要3~5天，因情況的不同審核時間可能會適當延長。

6.關于公司章程：章程內容一定要有各個股東的占比，以及各個股東的手寫簽名和公司公章?？梢宰约合螺d一份模板，編輯好相關信息，簽好名，蓋好章就OK。

一般公司章程是在公司注冊前就需要準備的一份文檔。公司一般會有這份文件資料。如果沒有的話，就自己下載模板然后，編輯，簽名，蓋章就可以。

公司章程副本這個也可以聯系公司所屬的工商局或者市場監督管理局詢問，監督管理局一般也會有存檔。

準備好章程的時候要把所有頁面掃描或者拍照編輯到word里面生成一份PDF文檔。

7.銀行證明，這個P卡或者連連支付那種提交的證明就可以。

8、雖說讓上傳營業執照副本，但是有些人上傳營業執照就直接通過，都不需要再提交一次營業執照公證。而有的人提交營業執照副本的公證居然過不了的。不排除照片不清晰之類的。

9、營業執照公證：這個資料一定一定要很清晰，特別是那些公正章，和公證頁上的文字（我們公證的時候中英文都有，但是我只提供了中文的頁面，因為英文的頁面地址的翻譯內容是不一樣的。）所以切記切記，一定那些公證的章和公證頁上的標記性東西要顯示出來。掃描可能有難度，我試過掃描的資料，章和標記性特征都顯示不出來。

10、有問題及時找客服，實在緊急的就電話溝通，能很快就找到自己想要的答案。

11、資料在第一次準備的時候一定要準備充分。

12、受益人的賬單地址一定一定要和后臺所填寫的一樣。本人用的是招商銀行的信用卡賬單，讓銀行幫忙改了地址。招商銀行的信用卡賬單可以帶地址，帶銀行印章審核還是比較容易過的。

（來源：跨境運營寶典）