外貿人向海外供應商付款，竟遭遇詐騙！已經被騙的錢還能追回嗎？

（圖片來源：圖蟲創意）

“很難想象，要不是XTransfer的積極幫助，這筆錢我可能就追不回來了！”

從事電子產品出口的Y總感嘆道：“直到現在還有些后怕！完全沒想到，我會遇到騙子來騙我錢……非常感謝XTransfer，幸虧他們反應迅速，幫我一起復盤事情來龍去脈，發現是被騙后第一時間和銀行溝通，追回了資金，挽回了損失……”

轉賬給美國供應商卻被騙！一封不起眼的郵件差點讓外貿人損失6萬美金！

2023年1月底，春節后復工剛剛開始，XTransfer客服同學就收到了外貿企業Y總的咨詢電話，詢問春節前轉賬給美國供應商的一筆6萬美金的款項是否已經到賬。

“可能因為中國春節放假的緣故，我發起轉賬后，這6萬美金一直沒有到賬，美國那邊供應商的對接人Anna一直在催促，還懷疑我是不是真的付了這筆錢……”

接到咨詢電話后，XTransfer同學第一時間向合作銀行申請查詢這筆資金的當前狀態。當天下午，銀行反饋，這筆資金目前已經抵達墨西哥收款行，正在等待入賬。然而，在與銀行的溝通中XTransfer同學發現，Y總提交的收款賬戶名稱與收款賬號的真實名稱并不匹配（要知道，海外很多銀行大多是不核實賬戶名的），且供應商公司所在國家是美國，而收款銀行卻是在墨西哥，這立即引起了XTransfer同學的警惕。

隨后，XTransfer風控同學致電Y總，詳細地了解了這次轉賬交易的背景。溝通中了解到，在Y總付款前一周，Y總曾收到美國供應商負責人Anna發來的一封郵件，表示因其公司內部原因需要變更收款的銀行賬號。Y總大致地看了一下郵件，因為看收款賬戶的公司名稱并沒有改變，所以便沒有想太多，也沒有做二次確認。于是，付款時，Y總打開“Anna最新發送的郵件”，復制粘貼了收款公司名稱和賬號，發起了轉賬……

聊到這里，XTransfer風控同學已經隱約猜到：Y總很可能遇到了跨境欺詐！于是，XTransfer風控同學將情況告知了Y總，并請Y總補充提交了與Anna的往來郵件溝通記錄。隨后，通過仔細核對材料，XTransfer風控同學發現，最新一封要求更改收款賬號的郵箱與前期溝通的郵箱并不是同一個郵箱，二者之間僅有1個字母之差，而且差異真的是微乎其微！

? 變更前郵箱：Anna11@gmail.com

?變更后郵箱：Anna1l@gmail.com

注意，第二個數字1 被騙子換成了字母l

至此，XTransfer風控同學確認，Y總是遇到了跨境詐騙！

已經匯出去的錢，還能追回嗎？被騙后，第一時間要做什么？

在確認Y總是遭遇了詐騙后，XTransfer風控同學第一時間代Y總向合作銀行申請撤回這筆匯款、攔下資金，并將相關資料整理成檔提交至銀行方審核。

很幸運，XTransfer的合作銀行在查詢該筆匯款的MT103報文后發現，因國內外節假日緣故，該筆資金還在收款行等待入賬處理，尚未真正進入騙子的賬戶。大約等了一周，Y總成功追回了這6萬美金！

看到這里，想必不少外貿老板有些疑惑，遇到外貿欺詐后，已經匯出去的錢都能找回嗎？

其實并不是！毫無疑問，Y總是幸運的，因為節假日資金在途的緣故，追回了資金，但不是每一個被騙的外貿人都會這么幸運。

當外貿人發現被騙后，要第一時間采取措施，盡最大可能挽回損失！

第一，立即致電匯出行（如使用XTransfer收款賬戶轉賬，可致電XTransfer客服電話400-998-9930）查詢資金當前所在狀態。如果款項匯出沒多久，資金還在途，立即讓匯出行發起欺詐追款報文，追回資金。

第二， 直接致電收款行客服電話，立即舉報收款賬戶涉及欺詐，要求凍結該收款賬戶。隨后，收款行會凍結賬戶，啟動調查， 防止資金從這個賬戶上流出。

第三，在收款行當地警局報警。

做完這些之后，外貿人能做的只有配合審查、提交資料（證明這筆交易是被欺詐），以及耐心等待。然而，銀行審查是一個非常繁瑣且耗時的過程，這個過程非常磨人，且大概率會持續幾個月及以上。也有外貿人在等待了幾年以后，依然沒有成功追回被騙錢款。

跨境欺詐花樣多！給海外供應商付款時，外貿人應注意哪些？

1、結合官網、搜索引擎核驗客戶信息

詳細瀏覽客戶官網的信息，可以根據官網提供的聯系方式聯系該公司，確認你的對接人是否供職，還可以通過搜索引擎查詢客戶的公司信息，查看該公司在互聯網留下的信息是否與其提供的信息一致。如果對方曾有“欺詐事例”，也有可能在互聯網出現相關曝光，可能是供應商多次被人冒充，或者供應商自身也存在欺詐問題，出現此類信息時需要格外留意。

2、核對供應商所在國家和地區，和收款賬戶所在國家和地區是否一致

在收到供應商收款賬戶信息后，仔細查看，如發現收款賬戶的銀行所在國家/地區與供應商公司所在國家/地區不一致，可以向對方二次確認。確認過程中，也可以通過別的渠道聯系客戶確認，比如直接和對方電話溝通確認。任何不合常理的細節，都可能是騙子行騙過程中的漏洞，外貿老板們一定要警惕其中風險！

3、核對每一次的郵件地址

日常往來溝通中，要仔細檢查每次郵件的地址是否與之前完全一致，尤其是字母拼寫容易有誤導的“0” “o”、 “m” “rn”、“1”“l”。對于多了一個“s”或“-”這種不起眼的小細節，也不能放過！

4、多渠道聯系對接人

如果只通過郵件或只通過WhatsApp聯系，一旦賬號被盜，就會陷入被動；盡量跟對方通過兩種以上的方式聯系，一旦涉及金額，或對方要求變更重要信息時（如打款賬戶、交貨方式、合同變更等），可以通過別的渠道聯系客戶確認，比如直接和對方電話溝通確認。

對于非常重要的敏感數據，可以提前和對方約定數據傳輸方式，比如含有PI或者含有付款信息的文件要加密，密碼通過其他方式單獨發送。

5、通過郵件IP輔助核實供應商真實性

與供應商溝通的過程中，郵件往來是必不可少的，通過郵件核實客戶真實性也成了最簡單最快捷的方式。具體的實施方法是：使用郵箱工具，查看客戶發送郵件的IP地址。通過郵件客戶端（Foxmail、Outlook等）查看郵件源碼，即可獲取客戶發送郵件的原始IP，隨后通過IP查詢工具（http://ip.chinaz.com/等IP查詢網站）進行IP來源查詢，即可確認客戶發送郵件的所在地區與其聲稱的公司地址是否一致。

此方法在僅適用于客戶固定辦公的情況，若客戶正在出差，也可能會出現IP地址與客戶提供的公司所在地不一致的情況。因此，該方法僅僅可以作為一個輔助手段使用。

實操中，如外貿老板們遇到任何復雜疑難問題時，還請隨時聯系XTransfer進行跨境交易風險咨詢服務！

跨境交易風險咨詢服務是XTransfer推出的，基于數智化反洗錢風控基礎設施的跨境交易風險咨詢服務，旨在幫助廣大外貿企業在跨境交易過程中識別潛在的洗錢、欺詐等風險。

服務對象：

XTransfer客戶及非 XTransfer 客戶的全體外貿企業！

服務問題類型：

如果你無法判斷買家/海外供應商身份或對買家/海外供應商身份存疑，對資金來源的合法性存疑，對此筆貿易真實性存疑……

歡迎聯系XTransfer， 我們一直在你身邊！

咨詢方式：

400服務熱線：400-998-9930

服務郵箱：service@xtransfer.cn

2023年外貿開年，努力的外貿人們已經在不斷追補失去的海外商機和訂單了！海外參展、拜訪客戶、拿下訂單、收到定金、購買原料、安排生產……老板們在火熱開單的同時，也要注意時刻警惕初次交易帶來的外貿欺詐風險！

（編輯：江同）

（來源：XTransfer）

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