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2020-11-03 10:35
周一的一大早客戶就和我們說，“我的匯豐是不是被銷戶了？我登錄匯豐網銀，是這樣的顯示 ，賬戶不再有效?！逼鋵嵔衲瓴簧倏蛻舯粎R豐通知今年賬戶被取消,現在疫情還沒能過去銷戶，資金也凍結在里面，所以我們為什么建議客戶開個備用賬戶，做海外業務客戶在目前環境下一定有兩個賬戶互換使用。
非常重要通知
恒生銀行所有商業開戶中心，已有香港高級警司介入調查， 因近期大量恒生銀行賬戶被用于非法用途，他們為商業調查部的高級督察，徹查所有不合規賬戶以及相關資料。
其實，香港恒生在2018年12月底關閉10,000多個賬戶，各位外貿老板收到恒生銀行的調查表或檢討信，或要求更新年審資料的，請積極配合及真實提供相應資料，要十萬分嚴格對待。不然會有直接被關閉賬戶的風險。
銀行會通過電郵形式發出通知，并不會以電話形式，請留意開戶時在銀行預留的電郵email，收到信息實時回復！如跟銀行預留不一致，賬戶會被關閉。請準備好最近的財務報表，與此同時，可尋找專業代理機構協助辦理！
銀行離岸賬戶黑名單
此外，小編提醒各位外貿人，烏克蘭、黎巴嫩、朝鮮、伊拉克、古巴等被聯合國制裁的國家，均位列銀行離岸賬戶的黑名單。當前情況下，開立香港離岸賬戶并不容易，一旦操作不當隨時可能被銀行關停并注銷賬戶。那么，哪些行為可能導致被注銷賬戶，以及如何防止香港銀行賬戶被注銷，是很多客戶朋友關注的重要問題。
維護海外賬戶八步曲
1、經常登錄網銀（每月至少兩次）
2、三個月內有多次交易（三次以上）
3、始終保持賬戶有五萬以上的存款
4、不要快進快出（例如：當天入賬十萬，當天或者隔天就轉走）
5、不要幫他人收匯或結匯
6、注意不要接收敏感國家的貨款
7、沒事可以多查看下郵箱是否有銀行發來的郵件
8、一定要按時做審計，以免審計報告被銀行抽查
小編提醒
單獨持有一家銀行賬戶的客戶，建議可多開一家或多家銀行賬號以備不時之需。
開立香港銀行賬戶后，除了解當地的稅務情況外，在日常的業務往來過程中也需注意維護好自己的香港銀行賬戶。
這樣才能真正確保香港公司和離岸賬戶萬無一失，在國際貿易中充分發揮它們的戰略優勢。
如收到銀行的調查表或檢討信，或要求更新年審資料的，請積極配合及真實提供相應資料。
對于好不容易才辦理下來的香港離岸銀行賬戶，我們建議，盡量保持合規操作，一旦出現不當行為，隨時可能會導致銀行賬戶被注銷。
以上內容供您參考，希望能幫到您。
如有需要或有任何疑問，歡迎與我們聯系探討，謝謝~
（來源：離岸達人Jay）
以上內容屬作者個人觀點，不代表雨果網立場！本文經原作者授權轉載，轉載需經原作者授權同意。
（來源：離岸達人Jay）
