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2024-04-30 14:36
朋友介紹的客戶就一定是優質客戶？不需要做背景調查了嗎？
血的教訓就在眼前！
忽視對合作方的背調和資信調查，勢必付出慘痛的代價。
拖欠背景
債權方：湖北某生物科技有限公司
債務方：柬埔寨某公司
拖欠金額：97251美元
拖欠時長：半年
湖北公司通過中間人介紹與柬埔寨公司相識，雙方經初步了解后，很快達成了合作。根據合同約定，柬埔寨公司向湖北公司進口一批價值138930美元的貨物；柬埔寨公司預先支付30%的貨款作為定金，湖北公司備貨、裝船；剩余尾款收貨后的30天內完成支付。
前期雙方按約履行義務，但是當貨物簽收后，柬埔寨公司卻未按約支付剩余貨款。
湖北公司自行催收接近半年毫無成效，無奈之下委托Harry代為處理，希望借助專業機構的力量，盡快收回貨款。
初步調查
催收律師接案后，立即對債務公司進行了調查，對方公司在營，但是其資信狀況不佳，信用等級僅為D，授信額度僅有5000美元，大大增加了催收的難度。
好在該案債權資料齊全，能有效證明雙方存在交易，而且欠款金額明確，可以嘗試操作。
催收過程
1、催收律師接案后，立即與債務方采購經理取得了聯系，對方承認交易及欠款，但是表示自己無權決斷相關事宜，但是會協助向上反饋。催收律師與其約定了7天后繼續討論此事。
決策者出差在外、拖延時間？
2、到了約定的時間，催收律師主動聯系了債務方采購經理，對方告知已反饋給了上級領導，但是關于該案欠款如何處理，還沒有明確的計劃；
催收律師強硬的要求與債務方決策者進行溝通，然而卻被告知CEO在國外出差，無法立即下決策。
發現關鍵施壓點
3、為防對方是故意拖延時間，催收律師利用自身渠道資源，對債務方及其決策人，進行了詳細調查；結果發現，債務方CEO確實出差海外，而此次出行的目的，則極有可能是為了給公司拉投資。
債務方工廠主要是生產保健藥物，用于出口國外；但是由于經營不善，公司資金鏈面臨斷裂，近半年債務公司都在尋求其他注資。
4、催收律師獲悉這一消息，分析出兩個關鍵點：
第一，債務公司確實經營及資金出現了問題，若不盡快回款，則債權方可能會面臨更大的風險；
第二，這一信息可做施壓點，嘗試向債務方施壓，推進案件進展。
施壓顯著，約定詳談
5、催收律師擬訂了一封函件以郵件的形式發送給了債務方CEO，并附上了調查到的信息；同時再次聯系了對方向其施壓，讓其考慮若公司債務曝光是否對其正在談判的投資產生影響。該次談話效果顯著，債務方CEO表示出差回來后會盡快還款，為了盡快推進案件進度，催收律師與其約定了下次詳細溝通的日期。
以退為進，成功回款
6、溝通當日，催收律師強勢施壓談判，但是債務方多次強調公司資金困難，希望給予一定的折扣；通過與債權方商議，并結合當下的情況，為了盡快回款，最終給予了對方八五折的折扣，確定還款金額為82663.35美元。
7、催收律師居中協調，雙方很快簽署了還款協議；2024年4月17日，債權方賬戶確認收到該筆欠款，該案順利結束。
案件總結
預先調查合作方資信情況是交易前必不可少的環節
該案，經中間人介紹，債權方在不經調查合作方背景的前提下，直接與對方建立了合作。卻不料該公司資信情況不下，經營狀況也已是強弩之末，直接導致尾款被拖欠。
在此提醒所有外貿人，交易前，調取合作方的信用報告，了解對方真實的經營情況是必不可少的環節。預先了解合作方的資信情況，根據授信額度調整交易方式，能夠有效避免70%的風險。
（來源：外貿風控-Harry）
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