凍結金額高達20億！近兩年地下錢莊日益猖獗，賣家不要掉進“金融黑洞”！

隨著全球化經濟和信息化科技的高速發展，跨境貿易規模持續擴大，從事非法匯兌的地下錢莊也日益猖獗起來，作案手段不斷翻新。

近日，蘭州市公安局就通過一條不起眼的轉賬記錄中發現了異常，成功破獲了一起以“對敲型”買賣外匯非法經營大案。此次案件涉及14個省市，地下錢莊網絡涉案金額高達20億元，涉及人員2500余人。

經過一系列的偵查，9月12日，民警在云南昆明官渡區抓獲犯罪嫌疑人趙某成、馬某才、馬某明，現場查獲多個各式各樣的網銀、U盾以及各大銀行儲蓄卡、信用卡20余張、手機7部，隨后凍結銀行賬戶124個，扣押資金9000余萬元。

為了一舉端掉該地下錢莊網絡，蘭州公安向公安部申請發起全國集群戰役，多地警方查獲該網絡涉及的騙取出口退稅、幫助信息網絡犯罪活動、非法經營、虛開增值稅發票等多名犯罪嫌疑人，徹底破獲牽涉“5·23非法經營案”中的其他“案中案”。

地下錢莊是以非法獲利為目的，無資質而非法從事買賣外匯、跨境匯款、辦理資金支付結算業務等金融活動的組織，其不僅影響了合法金融機構正常業務開展、嚴重擾亂我國金融和外匯管理秩序、威脅國家金融安全，更是走私、販毒、網絡賭博、貪污腐敗等嚴重犯罪活動洗贓款的重要通道和轉移贓款的工具。

而“對敲型”地下錢莊也稱“對沖型”地下錢莊，不法分子與境外人員相勾結，從事跨境資金匯兌活動，協助他人進行跨境匯款交易及非法購兌外匯活動。其中大多數地下錢莊采用境內交割人民幣、境外交割外幣，資金形式上不跨境的匯兌方式，實現資金實質上兌換和跨境轉移。例如，當客戶需要外幣入境時，將外幣轉賬至地下錢莊指定的境外賬戶，地下錢莊境外的賬戶收到人民幣后，通知其境內的組織將相應的人民幣劃轉至客戶指定的境內賬戶，反之亦然。

“近年來，內地地下錢莊突飛猛進，從個體、家族經營，發展到公司化、集團化，從最初集中于沿海地區，到北京、上海等大城市，再到西部內陸省份延伸蔓延，經營網絡覆蓋全國乃至國外?！碧m州市公安局經偵支隊支隊長金江海說道。

地下錢莊作為游離在金融監管之外的非法組織，為什么會有如此猖狂的氣焰？實際上，許多不想通過正規渠道兌換外幣的企業和個人，都是地下錢莊的“幫兇”和“助推者”?？傆幸恍┢髽I和個人，抱著僥幸的心理，覺得地下錢莊手續費低，匯率高，更有“賺頭”就鋌而走險。但你不知道的是，一旦被查出與地下錢莊發生交易，不僅會凍結你的相關賬戶，更會受到公安部門的調查和外匯管理部門的行政處罰！

近年來，在地下錢莊日益猖獗的同時，各地公安局及相關金融監管機構也隨之加強了全面偵查力度，各合法正規的金融機構最近也貫徹落實上級決策部署，加大了資金抽查頻率。但無論如何，都是為了進一步肅清金融漏洞，維持外匯管理秩序，為賣家提供一個安全的金融環境。

小捷提醒，廣大跨境賣家一定要堅決抵制地下錢莊活動，切勿有投機僥幸心理，換匯、兌匯請找合法金融平臺辦理，合法的金融平臺才能夠提供合規化風控標準，為每一筆交易保駕護航。

守護國家金融安全，才能守住自己的賬戶安全，遠離資金風險，從選擇一個靠譜的金融平臺開始。