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2021-04-15 09:46
近期，“銀行卡遭凍結”是許多義烏外貿人的熱門話題。許多外貿老板甚至已經淪落到無卡無可用了！
某商業財經媒體4月13日報道，在號稱“全球最大的小商品市場”義烏，大批外貿商戶銀行卡被凍結。報道稱，來自官方的不完全統計，僅2020年，義烏市轄內企業及個人被各地公安部門查封過的銀行賬戶數就超過1萬戶，被凍結的資金超過10億，波及范圍同比2019年，至少翻了一倍。
說實話，這樣的數據非常驚人！
其實，義烏外貿老板被封卡與最近國家實行的封卡行動有關。目的就是打擊電信網絡詐騙案件犯罪團伙與地下錢莊勾結洗錢?，F在的洗錢方式已經升級，他們將贓款變成貸款，貸給那些外國商戶。然后商戶利用貸款的錢去做買賣。所以這個贓錢就通過與義烏商戶發生的貿易往來，流入義烏商戶的賬戶里面了。因此，這些被凍結的銀行卡許多都涉嫌參與了國際洗錢。
凍結銀行賬戶嚴重影響了義烏外貿人們的日常經營，貨出去了，錢回來卻被凍住了，義烏“凍友”們反應強烈，多次呼吁官方出面幫助解決。
4月9日，一封名為《致全國各地公安機關的一封信》在網絡流傳，落款為義烏市公安局刑事偵查大隊。
建議信中提及，“電信網絡詐騙案件犯罪團伙與地下錢莊勾結，結合更緊密進行洗錢，將詐騙贓款直接變現成貨款轉給經營戶進行‘洗白’，造成義烏經營戶銀行賬戶被全國各地公安機關凍結情況頻發，讓經營戶的生產經營活動雪上加霜?！?/span>
對此，建議信向各地公安機關提出了一系列建議，比如在對義烏經營戶或外貿公司取證時，“對能夠提供經營主體資質、訂貨憑證、出貨憑證、外貿貨代主體、對應貨款收款憑證的經營戶，適用以證人證言方式取證，并由公安機關負責承擔追溯與印證資金來源渠道的非法性”，“不建議采用強制要求經營戶退錢，或者以采取強制措施施壓方式進行扣押錢款”，“不建議針對經營戶采用‘退錢或者采取強制措施’類似的選擇性執法活動”等。
建議信最后強調，“對于一些過度執法、選擇性執法，義烏公安將不予支持，并將認為具有過錯的情形，上報相關部門，由主辦方承擔相應執法活動的責任?！?/span>
但該信件并沒有落公章，具體的真實情況無法查證！
在這輪反洗錢的高潮下，其實情況也異常復雜，有些賣家認為自己根本沒有做過什么違法的事情，更不可能涉嫌幫別人洗錢了。但外商把錢打到他的銀行卡賬戶之后，相關執法人員就風聞而動，有可能是外商涉及地下錢莊涉及洗錢，連累了無辜賣家“背鍋”。
“外國商戶往往是把美元兌換成人民幣再打款給我們，有時候我們的客戶本身也不知道錢干不干凈，更何況我我們呢？?！?/span>
出口訂單的結算中采用人民幣結算，則是義烏外貿行業主要采取的交易方式。這種人民幣結算，由于涉及境外國家或地區的第三方公司，也容易被地下錢莊“洗黑錢”鉆漏洞，從而讓“問題”資金流入義烏的合規合法賬戶，引發賬戶被凍結。
有義烏賣家在群里表示：“42人，45張卡，金額1282萬，冰山一角，痛心！”
“凍卡”的問題從兩三年前就開始，義烏是集中發生地，但像深圳、上海等地區也有不少賣家被凍。為此，不少賣家紛紛成立了救助群，在500人的救助群里大家都在互相解決問題，希望能夠早日解凍。
但許多銀行卡被凍結的賣家貨物多是不報關的，用私戶收人民幣款項，無法提供證明涉案收入的資料和合法性，比如：訂單發票、裝箱單發票、報關單、出貨單/提單、資金流水走向和記錄、上下游對接的證人和信息身份證明。所以，解凍起來十分困難！
“解凍就是八仙過海，有能耐就解，沒能耐只能認了！”有義烏老板說道，
而關于銀行卡被凍結慘痛悲劇義烏外貿圈也是各有傳聞，比如“外貿小老板接了3萬的訂單，結果卡里的100多萬被凍結了，導致近一年都無法開工?！?/span>
為此整個義烏外貿圈的老板都憂心忡忡，甚至有人因此退出市場。對此，外貿老板要盡量多去規避凍結風險：
1、盡量讓客戶通過自身的銀行賬戶匯款。匯款時，最好讓買家寫明采購的產品等相關信息。
2、如果是委托付款，盡量務必和客戶溝通，確保無風險，并提前了解下被委托方的付款資質，是否正規公司，是否本身涉及風險。例如公司名稱、電話、地址、網址等等。
3、盡量不幫客戶代收款和代付款。除非是特別知根知底的客戶，代收也只從客戶本身賬戶代收，而且必須是正規途徑收款和出貨。
4、拒絕收取來歷不明的款項。
5、不要參與私下買賣外匯。
（來源：跨境犀牛）
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（來源：跨境犀牛）
