敦煌網(wǎng)賣家后臺出現(xiàn)交易風險警示該怎么辦？DHgate訂單風控

DHgate有哪些風險控制措施？

在線外貿(mào)交易有其一定的風險性，而國際信用卡支付風險也是自信用卡使用之初即存在于全球所有接受國際信用卡支付的行業(yè)。隨著電子商務的發(fā)展及信用卡消費市場的發(fā)展，和信用卡交易相關(guān)的組織和機構(gòu)都在通力合作，一起降低信用卡支付的風險。

敦煌網(wǎng)通過和PayPal 這類國際一流的支付網(wǎng)關(guān)合作，同時建立了自己的風控隊伍共同對風險進行控制，幫助廣大賣家提高交易的安全性。

1、DHgate 風險控制策略：

① DHgate 在外貿(mào)平臺領(lǐng)域率先提出風控的概念，建立國內(nèi)第一支針對外貿(mào)交易的專業(yè)風控隊伍；

② DHgate 風控隊伍的領(lǐng)頭人有10年支付行業(yè)的風控經(jīng)驗，正帶領(lǐng)著DHgate 的風控隊伍飛速前進；

③ DHgate 的風控貫穿于交易的始終：我們從買家開始注冊，一直到放款，每個環(huán)節(jié)都對交易的風險性進行監(jiān)控；

④ DHgate 風控在收到買家支付后，會先對訂單進行風險審核，審核沒有問題的訂單再進行確認處理；同時，在確認訂單后我們?nèi)杂写罅垦矙z工作，保證支付及交易安全；

⑤ DHgate 風控借鑒國際先進風控模型，結(jié)合外貿(mào)交易特征，建立了一個強大的風控系統(tǒng)，實現(xiàn)對交易的實時監(jiān)控；

⑥ DHgate 風控系統(tǒng)購買大量第三方實時數(shù)據(jù)庫，保證各類信息的及時更新，確保交易安全， DHgate 風控保持和PayPal 等支付網(wǎng)關(guān)的緊密合作，通力降低交易風險；

⑦ DHgate 風控人員實行8*7工作制，保證每日交易安全。

2、 DHgate 的風險控制關(guān)注點：

① 關(guān)注來自高風險國家的訂單；

② 關(guān)注來自高風險IP的訂單；

③ 關(guān)注高風險行業(yè)的訂單；

④ 關(guān)注有過欺詐行為的買家的訂單；

⑤ 關(guān)注下單行為異常的買家的訂單；

⑥ 關(guān)注支付行為異常的買家的訂單。

3、 DHgate 風險控制流程：

訂單有風險時，DHgate 會有風控交易風險警示嗎？

DHgate 會實時監(jiān)控訂單的風險，如果訂單有風險，平臺主要通過站內(nèi)信、郵件，以及Seller 后臺訂單添加黃字告知賣家 ，具體內(nèi)容展示如下： 

對于標有這類黃字提醒的訂單，是DHgate 風控部門確認的高風險訂單。風控部門需要再次對訂單進行審核，對買家進行調(diào)查。賣家在收到這類通知后，如果沒有發(fā)貨，請務必不要發(fā)出，等待DHgate風控部門的調(diào)查結(jié)果；如果賣家已經(jīng)發(fā)貨，建議通過站內(nèi)信請買家提供資料配合DHgate的調(diào)查與認證。如果確認沒有風險，風控部門會將黃條取消，并解凍款項確認訂單，賣家可以繼續(xù)執(zhí)行訂單；確認有風險的訂單，DHgate 將會取消訂單，退款給買家；這類訂單調(diào)查期通常在5個工作日以內(nèi)結(jié)束。

賣家在看到“高風險訂單，DHgate風控調(diào)查中”的黃條后應該做什么？

賣家在收到這類通知后，請不要發(fā)貨，等待DHgate風控部門的調(diào)查結(jié)果。同時，您也可以通過站內(nèi)信請買家配合DHgate的調(diào)查與認證。

此時平臺的訂單流程將會暫停，不會發(fā)生退款等情況，請賣家不要擔心退款，不要填寫虛假運單號；如果黃條取消，訂單確認沒有問題的，訂單流程才會恢復正常，屆時賣家只要按照正常的備貨發(fā)貨流程進行操作即可。

如還有疑問，您可以發(fā)郵件至safetycenter@DHgate.com咨詢。

什么樣的訂單發(fā)生欺詐交易可能性較大呢？

以下幾個跡象可能是網(wǎng)上欺詐交易：

① 第一次購物；

② 新的買家在很短的時間內(nèi)多筆交易；

③ 比平時大得多的交易額；

④ 有幾個相同的訂單；

⑤ 產(chǎn)品為高價值，容易轉(zhuǎn)手和變現(xiàn)的產(chǎn)品，如電子類產(chǎn)品，尤其是品牌類；

⑥ 訂單送貨要求“加急”或“24小時內(nèi)”，不計較運輸成本；

⑦ 不同的buyer NickName , 訂單卻運到同一個國家地址；

⑧ 交易使用類似的賬戶號碼，比如bestbuyer1 , bestbuyer2 , bestbuyer3… ；

⑨ 下單后在站內(nèi)信要求更改地址。

DHgate 賣家如何防范交易風險？

盡管DHgate 已經(jīng)在系統(tǒng)中對買家支付前和支付后都設定了很多風控措施，但是仍然有狡猾的騙子能夠繞過這層層防護。這里從實際操作的角度給賣家們幾點建議：

1、需要更改Shipping 地址的，建議買家在系統(tǒng)中進行更改

DHgate風控系統(tǒng)只能對留在系統(tǒng)中的地址做檢測和監(jiān)控， 遇到買家站內(nèi)信中要求更改Shipping 地址的，請賣家一定要求買家在系統(tǒng)中進行更改。買家拒絕配合的，建議賣家發(fā)郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請風控檢查。

2、在發(fā)貨前檢查買家的Shipping 地址

我們在調(diào)查高風險訂單的過程中，發(fā)現(xiàn)有些買家Country 填的是"Thailand" ，可是在State 欄里填的又是"Hanoi"，明顯不匹配。這個問題就不僅僅是買家欺詐的風險了，還有貨物無法正常妥投的風險。如果賣家稍加注意，就可以避免這些風險了。

在這里給大家推薦一個可以校驗美國地址和郵編的網(wǎng)址： www.zip-codes.com

3、警惕買家在產(chǎn)品A中下單，站內(nèi)信中又要求賣家發(fā)B類產(chǎn)品的訂單

DHgate 風控對有些高危產(chǎn)品目錄做了支付限制，站內(nèi)信中對產(chǎn)品類型的更改，是無法被DHgate 風控系統(tǒng)監(jiān)測和檢查到的。對于這類買家，建議賣家發(fā)送郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請風控檢查。

4、記錄不良買家記錄與訂單

DHgate 系統(tǒng)本身會對那些有過不良交易的買家和訂單進行記錄以及分析，但這些狡猾的騙子會通過不斷變化身份和特征再次來到平臺上作案。建議大家可以對有過不良記錄的買家和訂單進行記錄，記錄他們的產(chǎn)品特征、地址特征、語言特征和下單行為，防止這些買家再次行騙。如果您遇到這類的買家，建議您發(fā)送郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請風控檢查。

5、保留訂單相關(guān)資料（如貨運底單）至少10個月

根據(jù)國際慣例以及VISA、MASTER 組織的規(guī)定，持卡人在交易成功后的180天內(nèi)均有權(quán)向發(fā)卡行提出調(diào)查或者拒付異議，發(fā)卡行有30天時間向收單行郵寄文件，收單行亦有30天時間向商戶收集資料，商戶提供資料后，收單行可在45/60天時間內(nèi)向發(fā)卡行再遞單，而發(fā)卡行也可于收到遞單后45/60天內(nèi)提出第二次拒付（CB）。被調(diào)查過的交易拒付期為交易成功后的300天，即10個月。

6、培訓并提高整體員工的風險意識

用戶有必要認清互聯(lián)網(wǎng)欺詐和安全漏洞的風險。關(guān)于所有網(wǎng)上交易欺詐及退款追索相關(guān)的風險，您所有相關(guān)工作人員應該有一個徹底的認識，他們也應熟悉您企業(yè)所面臨的風險，及相應的風險防控方法。

（來源：敦煌網(wǎng)）

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