2024亞馬遜KYC全攻略：輕松應(yīng)對，高效通關(guān)

一、KYC 基礎(chǔ)知多少

KYC，即 “Know your customer”，也就是對賬戶持有人的強(qiáng)化審查。在亞馬遜歐洲站，KYC 政策有著至關(guān)重要的地位。

KYC 政策不僅要求金融機(jī)構(gòu)實(shí)行賬戶實(shí)名制，了解賬戶的實(shí)際控制人和交易的實(shí)際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業(yè)所從事的業(yè)務(wù)進(jìn)行充分的了解，并采取相應(yīng)的措施。了解資金來源合法性。

對于在亞馬遜歐洲站進(jìn)行銷售的賣家來說，KYC 是確保賣家身份和業(yè)務(wù)合規(guī)的必要步驟。只有通過審核的賣家才能在歐洲站開展業(yè)務(wù)。根據(jù)歐洲有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，亞馬遜需對歐洲平臺（包括英國、法國、德國、西班牙、意大利等）上開店的賣家進(jìn)行身份審核，即 KYC 審核。

賣家只有在亞馬遜歐洲驗(yàn)證團(tuán)隊(duì)審核通過后，才能在歐洲平臺銷售。如果歐洲站點(diǎn)的審核有一個站點(diǎn)不通過，那么其他站點(diǎn)也會被關(guān)閉。

KYC 審核是亞馬遜對賣家身份的一種驗(yàn)證，確保賣家遵守相關(guān)法規(guī)。新注冊的賣家可能會在完成注冊后立即觸發(fā) KYC 審核。

在審核期間，店鋪將暫時無法銷售，直至審核通過。賣家在達(dá)到一定銷售額后也可能會觸發(fā)審核，比如當(dāng)賣家在亞馬遜歐洲站進(jìn)行銷售時，收款金額接近 15000 歐元時，就需要提交資料進(jìn)行 KYC 審核。在審核過程中，賣家仍可正常銷售產(chǎn)品，但必須在收款金額達(dá)到 15000 歐元之前完成審核。

綜上所述，KYC 政策在亞馬遜歐洲站銷售中是必不可少的，它確保了平臺交易的安全和合規(guī)性，也為賣家和買家提供了一個可靠的交易環(huán)境。

二、觸發(fā) KYC 的情況

（一）銷售額達(dá)到一定閾值

當(dāng)歐洲站點(diǎn)的賣家銷售金額累計(jì)達(dá)到 5000 歐及以上時，就會要求賣家進(jìn)行 KYC 審核。所以，建議賣家盡量在銷售額收款累計(jì)達(dá)到 15000 歐前審核完畢，避免被封號的風(fēng)險。因?yàn)槿绻愕氖湛罾塾?jì)達(dá)到 15000 歐元時尚未通過亞馬遜 KYC 審核，你的銷售權(quán)限將會被暫停，直到你通過審核后，亞馬遜才會重新打開你的銷售權(quán)限。

（二）信息變更

1，更換信用卡：當(dāng)你更改了注冊賬戶時提交的信用卡信息時，也可能觸發(fā) KYC 審核。

2，修改身份證、聯(lián)系人信息等：信息修改時都會觸發(fā) KYC 審核，正常審核需要三到五天時間，也有賣家被審核半個月的，具體看你的資料信息。

3，修改收款賬戶：修改收款賬戶也容易觸發(fā)亞馬遜 KYC 審核。

4，修改公司地址：有賣家注冊歐洲站時已經(jīng)做了 KYC 審核，但因營業(yè)執(zhí)照納入異常名單，需變更地址，在變更地址時容易觸發(fā)二次審核，收到亞馬遜的 KYC 審核郵件。

（三）周期性審核

亞馬遜的運(yùn)作越來越正規(guī)化了，所以 KYC 審核也將成為一種常態(tài)。

亞馬遜會根據(jù)賣家賬號的風(fēng)險等級劃分審核周期，低風(fēng)險賬號每 3 年審核一次，中風(fēng)險賬號每 2 年審核一次，高風(fēng)險賬號每年審核一次。

建議賣家在自己可能觸發(fā)亞馬遜 KYC 審核之前準(zhǔn)備好審核資料，當(dāng)觸發(fā) KYC 審核時便可立即提交審核資料，加快審核通過。

三、KYC 審核所需資料

（一）公司資料

公司營業(yè)執(zhí)照掃描件是 KYC 審核的重要資料之一。對于大陸公司，需提供公司營業(yè)執(zhí)照正本或副本掃描件；香港公司則需提供公司注冊證明書和商業(yè)登記條例，且兩個文件應(yīng)合并成一個 PDF 文檔。

注意事項(xiàng)：個人賣家無法通過歐洲站資質(zhì)審核。同時，中國大陸營業(yè)執(zhí)照距離過期日期應(yīng)超過 45 天，中國香港商業(yè)登記條例距離過期日期也應(yīng)超過 45 天。

（二）個人資料

1.公司首要聯(lián)系人和受益人證件：

主要聯(lián)系人護(hù)照，如無護(hù)照，可提供戶口本本人頁和身份證正反面文件，均為掃描件。如果提供的是戶口本本人頁和身份證正反面，身份證正反面和戶口本本人頁圖片文件應(yīng)合成一個文檔，戶口本本人頁單獨(dú)作為一個文檔。

公司受益人護(hù)照，如無護(hù)照，可提供戶口本本人頁和身份證正反面掃描件，每個受益人都必須提供，要求同主要聯(lián)系人的一樣。受益人是指在公司中占有股份等于或超過 20% 的自然人或法人代表，需確保提供了所有受益人的必填信息，且提供的信息需要與公司章程或者注冊認(rèn)證文件上的一致。

2.個人費(fèi)用賬單：

主要聯(lián)系人和受益人的個人費(fèi)用賬單要求帶有相關(guān)人員的姓名、居住地址和簽發(fā)日期的地址證明文件的原件照片或彩色掃描件。

常見賬單類型有水、電、燃?xì)赓M(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，個人信用卡賬單等。費(fèi)用產(chǎn)生日期和開票日期都需在 90 天以內(nèi)，由正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，印有姓名和詳細(xì)居住地址，應(yīng)為主要聯(lián)系人目前的實(shí)際居住地址。

如果賬單在配偶名下，需同時提交結(jié)婚證；如果賬單是在房東名下，必須有正規(guī)的房屋租賃合同（合同乙方不能為個人，必須為公司）來證明其中的關(guān)系。

（三）收款賬戶資料

收款賬戶需要公司名義開戶證明及海外銀行賬戶要求。建議使用公司對公賬戶或者公司受益人的個人賬戶作為收款賬戶。

亞馬遜接受開戶地在美國、英國、歐盟各國、澳大利亞等地的銀行賬戶作為收款賬戶，也接受代辦的境外賬戶。

公司對公銀行賬戶需提供有效期在一年以內(nèi)的開戶許可證或?qū)y行對賬單。賬單要求如下：

1.有公司名稱，和公司注冊證明文件上的公司名稱一致。

2.要有清晰可見的銀行名稱或 Logo。

3.必須有該行的銀行賬戶（可與添加的亞馬遜收款賬戶不一致）。

4.賬單開具日期：6 個月以內(nèi)任一時段的銀行對賬單均可（若有開戶許可證，發(fā)證日期需在 12 個月以內(nèi)），無日期也可接受。

5.如需保密，可自行遮蔽往來記錄。

（四）特殊文件

1.授權(quán)函：如首要聯(lián)系人非公司法人或者受益人，賣家需要提供一份由公司法人授權(quán)首要聯(lián)系人實(shí)際運(yùn)營該賬戶的授權(quán)函。文件要求如下：

按照提供的范例撰寫。

由法定代表人簽名。

公司蓋章及抬頭 (公司的專用紙張）

體現(xiàn)簽署日期。

沒有時間限制或終止日期。

2.公司日常費(fèi)用賬單：對于使用香港、臺灣等地公司注冊的賣家（大陸公司無需提供），需提供一份公司日常費(fèi)用賬單要求是 90 天內(nèi)的任意一張日常費(fèi)用賬單，包括水、電、燃?xì)?、網(wǎng)絡(luò)、電話社保、銀行對賬單等；必須是正規(guī)機(jī)構(gòu)（公用事業(yè)單位、銀行等）出具；賬單上需有公司名和詳細(xì)地址，且公司名和地址應(yīng)和營業(yè)執(zhí)照 / 商業(yè)登記證保持一致。

圖片來源：亞馬遜后臺

四、KYC 審核注意事項(xiàng)

（一）公司名稱與受益人

在進(jìn)行 KYC 審核時，公司名稱建議全部用漢語拼音，確保其準(zhǔn)確性。香港公司則應(yīng)按照注冊證書上的公司英文名稱填寫。同時，公司有幾個受益人就應(yīng)填寫幾個受益人，并提交相應(yīng)的個人帳單和資料信息。

這一點(diǎn)非常重要，因?yàn)槿绻芤嫒诵畔⑻顚懖煌暾虿粶?zhǔn)確，可能會導(dǎo)致審核不通過。例如，有賣家在填寫受益人信息時，遺漏了部分占有一定股份的受益人，結(jié)果在審核過程中被要求補(bǔ)充資料，延長了審核時間。

（二）地址一致

居住地址需要和賬單保持一致，這是 KYC 審核的關(guān)鍵要求之一。境外信用卡信息也必須準(zhǔn)確有效，且額度可用。

如果居住地址與賬單不一致，可能會被亞馬遜認(rèn)為信息不真實(shí)，從而影響審核結(jié)果。例如，有賣家在填寫居住地址時，與賬單上的地址略有出入，結(jié)果被要求重新提交賬單，以證明地址的真實(shí)性。

此外，境外信用卡的信息準(zhǔn)確有效也很重要，因?yàn)樵诤罄m(xù)的銷售過程中，信用卡將用于支付各種費(fèi)用。如果信用卡信息不準(zhǔn)確或額度不足，可能會導(dǎo)致交易失敗，影響店鋪的正常運(yùn)營。

（三）審核時間與資料真實(shí)性

賣家在審核通知的 14 天內(nèi)，務(wù)必備齊所有資料確認(rèn)后再提交審核。這是因?yàn)槿绻状螌徍瞬煌ㄟ^，可能會導(dǎo)致后續(xù)反復(fù)修改或被暫停銷售權(quán)限。而且，所有提交的資料必須真實(shí)有效，不得人為修改任何資料。

一般來說，KYC 審核時間為 5 到 10 個工作日，特殊情況下可能需要 1 到 2 個月。

所以，賣家在準(zhǔn)備資料時，要充分考慮到審核時間的不確定性，提前做好準(zhǔn)備。同時，為了避免審核不通過，賣家在提交資料前，應(yīng)仔細(xì)檢查資料的真實(shí)性和完整性，確保所有信息準(zhǔn)確無誤。例如，有賣家在提交資料時，為了加快審核進(jìn)度，人為修改了公司營業(yè)執(zhí)照上的信息，結(jié)果被亞馬遜發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致審核失敗，賬號被暫停使用。

五、快速高效通過 KYC 的方法

圖片來源：魚粉是個小人物

（一）資料提交方法

將所有資料放在一個 PDF 文檔里再進(jìn)行提交是通過 KYC 審核的重要步驟之一。首先，要確保所有資料真實(shí)有效，不能有任何修改的痕跡。

亞馬遜作為一家云計(jì)算功能強(qiáng)大且擁有最高端人工智能識別技術(shù)的公司，能夠輕易識別出資料的真實(shí)性。

例如，公司營業(yè)執(zhí)照掃描件、公司每一個股東的護(hù)照掃描件（若沒有護(hù)照，需提供身份證和戶口本）、公司地址和賬單說明（如公司近 90 天以內(nèi)的水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)、通話記錄、社保繳費(fèi)記錄、銀行對賬單等公用事業(yè)單位的賬單任選其中一種即可，且公司名稱和地址必須與亞馬遜提交營業(yè)執(zhí)照上面的一致）、公司銀行對公賬單（可直接聯(lián)系第三方收款機(jī)構(gòu)獲取，例如 pingpong 有專門的銀行對賬單供賣家下載）等資料，都要按照要求準(zhǔn)備齊全。

關(guān)于過KYC的攻略就到這里了；

親愛的賣家朋友們，希望大家都能順利通過 KYC 審核，在亞馬遜歐洲站開啟成功的電商之旅。記得關(guān)注我們的公眾號，獲取更多亞馬遜運(yùn)營的實(shí)用技巧和最新資訊。??

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（來源：魚粉是個小人物）

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