“投資電商”誆走20億元，6000多人被騙

上半年，全省共破獲非法集資案件175起。其中，“利劍2號”行動破案35起，涉案金額約40億元。

當心，所謂“投資跨境電商”有可能是非法集資！昨日，廣東省公安廳召開防范打擊非法集資犯罪“利劍2號”行動發布會。記者了解到，最新的非法集資作案手法已經涉及互聯網創新項目，“跨境電商”成為誘餌。為引誘投資者，非法集資公司甚至不惜花巨資請知名經濟學家，舉辦“高大上”的經濟論壇，打著“互聯網+”的幌子進行游說。與此同時，參與人群也由中老年群眾向多元化發展，甚至一些中小企業主也受騙上當。

2015年6月，廣東警方成功偵破珠海某上品互聯網公司涉嫌非法集資案，精準抓獲主犯的同時，查凍涉案資金逾5.42億元。據警方調查得知，該公司的“經營網絡項目獲高額利潤”只是一個幌子，實質是非法集資。

幌子：投資“跨境電商”項目

辦案民警介紹，該公司有線上的網上商城和線下的實體經營店鋪，號稱主要從事進口食品的經營，看上去是最火熱時髦的“跨境電商”，經營質優價廉的進口商品以獲得高增長。該公司引誘社會不特定群眾，與其簽訂加盟網店投資合同，成為公司投資人和網站會員。

辦案人員偵查發現，該公司并沒有海外進口的渠道，其所謂的“進口商品”有的是從跨境工業區買來的，有的是從其他店買來的，從會員的投資款里扣一部分強制銷售。同時，其線下的實體店規模非常有限，只有成都一家，“還一直虧損?！?

誘餌：請經濟學家舉辦論壇

為了引誘投資者，自2014年6月至案發，該公司隔1~2個月就會召開1次投資推介會或者經濟論壇，花巨資邀請會員前來參與，住五星級酒店，請知名經濟學家舉辦講座。

在論壇上，該公司會吹噓自己公司的實力，打著“互聯網+”跨境電商的概念進行游說，講具體的投資項目，引誘會員上鉤。

吹噓：年回報率137.5%

為了掩蓋其非法集資的真相，該公司注冊了多家子公司，然后以不同名義與會員簽訂合同。

比如，該公司為了逃避打擊，先與投資者簽訂一個加盟網店的投資合同，讓投資者從公司租一個網店，投資2年，聲稱可以獲得75%本金返還。然后，再以珠海某某網絡科技有限公司的名義，與投資人簽訂利用所加盟的網店推廣業務的合同，由該公司再來租客戶的網店，進行返利，2年為期，聲稱可返還2倍本金的利潤。

通過這兩份合同承諾，該公司向客戶吹噓最后的年化回報率可高達137.5%。

受害：6000多人被騙

據悉，該案涉及全國多省份6000多人約20億元，其中北京、成都的受騙者較多，被騙的以中等收入者居多，甚至包括一些中小企業的老板，許多人最后血本無歸。

省公安廳經偵局根據相關線索，迅速理清涉案公司全國架構和主要犯罪嫌疑人的真實身份、角色，全面分析資金賬戶后，及時啟動防逃、控贓機制。今年6月5日晚在北京成功抓獲主犯李某增。隨后，在北京、廣州、珠海3地同時展開破案行動，抓獲主要犯罪嫌疑人13名。查凍涉案資金逾5.42億元，查獲1萬余份合同等關鍵證據。

挪用：錢拿去買理財產品了

辦案民警介紹，非法集資的資金，除了一部分用于給客戶許諾的高額利息返還外，主要的資金被老板用來購買理財產品了。

此外，還有一部分資金用于組織各種高端的經濟論壇、酒店、請專家等，“每一次推介會或者經濟論壇花費都在幾百上千萬元，參與會議的會員吃住都免費”。

以前專騙老人，現在啥人都盯

廣東省公安廳經偵局局長黃守應介紹，近期非法集資案件呈現出新特點：比如參與人群由中老年群眾向多元化發展；從以往的下崗職工、離退休人員為主，變成有一定投資知識和經驗的群眾，甚至有一定經濟實力的群眾。

同時，犯罪團伙出現集團化、專業化特點。有的涉案公司聘請專業運作團隊，組成專門隊伍虛構、包裝投資項目，介紹、游說、引誘群眾投資，公司實際控制人與該團隊根據當天收到的款項，即時按三七至五五比例分成，群眾投資款項迅速被犯罪團伙成員層層瓜分。

涉案領域由傳統領域向新興行業蔓延。以往的非法集資案件主要涉及農林牧漁、礦產資源、保健品、證券、房地產等傳統行業，但近年已波及電子商務、網絡借貸平臺、股權投資基金等新興行業或領域。

此外，犯罪手法隱蔽性、欺騙性和誘惑性增強，以所謂高科技、互聯網+等新模式模糊犯罪界限。

聽到“高利潤” 要長個心眼

老百姓該如何識別和防范非法集資呢？廣東省公安廳經濟犯罪偵查局警官給出了三招。

高利有陷阱：要對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率，多數情況下，明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國法律規定，借貸利率超過國家公布的金融機構同期、同檔次貸款利率4倍以上的部分不受法律保護。另外，一個企業正常的年利潤一般不會超過200%，超高投資回報不可能維持太久，其中必有嫌疑。

存疑多查詢：通過查詢政府網站，看該企業是不是經過國家批準的合法上市公司，是不是可以發行公司股票、債券，是不是國家批準設立的交易場所等。如果不具備發行銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格，該公司就存在疑點。

親友勤溝通：對于陌生人低風險、高回報的投資建議和反復勸說，要多與其他懂行的家人、朋友和專業人士仔細問詢、商量，審慎決策，防止上當受騙，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

如果實在無法判斷是不是屬于非法集資，除了以上的建議，老百姓還可以向政府金融辦、公安、工商、銀監等部門咨詢，把情況了解清楚后再作決定。發現有非法集資嫌疑的公司或人員，應及時向公安機關報案。

騙你，是有劇本的！

非法集資跟電信詐騙一樣，都有自己的工作手冊和內部培訓教程，稱之為“話術”，也是業務員在“游說”投資者時的“劇本”，目的是讓你“心服口服”地鉆進陷阱。

投資者：你們為什么專找老年人投資??？

非法集資公司：只要有眼光有條件的人都可以成為我們的合作伙伴，我們這里有很多年輕的合作伙伴，只是現在他們要上班。人生百歲不是夢，你們在我眼中頂多就是中年人，還有大把青春。其實，你們比年輕人更有眼光，因為你們社會經驗豐富，考慮慎重。

投資者：我考慮考慮。

非法集資公司：考慮個啥？合作時間只是一年，不是十年，是短期借款，你想合作兩年，對方還不干呢。這個項目，利息比銀行高，可以抵消通貨膨脹，又有銀行的安全性和保障性。這樣好的一個機會，不是輕易能遇上的。來，我幫你填，你看我們合作幾萬元比較合適呢？

投資者：我要和家人商量一下。

非法集資公司：商量是合情合理的，但是你今天來我們這里全程參與，聆聽了這個合作會議，你都有疑難問題，回去之后，你問一個不了解、不清楚的人，對方可能比你更疑惑，怎能給你一個正確的合作建議呢？

所以我感覺，在這里能夠做決定的不是別人，是你自己，因為只有你自己才比別人更了解這個項目。

投資者：我沒有錢。

非法集資公司：由于你沒錢，才一定要把握這樣的機會，因為這個合作項目是讓你賺大錢的。如果你是大富翁，把錢放銀行，一年才拿3%的利息，和我們合作，你一年可以拿到18%的利息，你比富翁多賺了6倍，和我們合作，你就有機會成為有錢人。

投資者：有沒有安全性、保障性？

非法集資公司：哦！原來你所擔心的也正是我所擔心的，我也想選擇一個長命百歲的企業，伴隨著我個人的發展，所以我進來這個公司的時候，也是很震驚。但是我個人認為這個公司與眾不同，這個企業成立僅幾年就可以達到這樣一個規模，實在不簡單?，F在在進行三期工程，完成后估計年盈利達到3~5億元，你說這么大一個企業，沒有一定的抗風險能力，能發展得這么好嗎？今天能夠有這么一個機會，是個緣分，也是一個機會。

投資者：我怕把錢投進去拿不了本金和利息。

非法集資公司：我們這么大一個企業，如果客戶投進來的錢不能按期拿到利息和本金，你說他們會不會報警？我們還能不能順利地營業呢？顯然不可能的??！在我們這里合作，利息都是可以按期按時拿到的，絕對不會拖客戶一天的利息?，F在我們已經營一年多了，本金到期都隨時可以拿走，如果你想繼續合作，就必須要續約。

投資者：別的公司給的利息比你們高。

非法集資公司：哇，你真勇敢！你今天還有這個本金拿，太幸運了，在我身邊，很多的朋友都血本無歸，多少高利貸害得別人家破人亡?，F在我們不一樣，我們要求的是長遠、穩定、安全，當你的利息超過企業的利潤回報，已經失去了保障和安全性了，我們公司是在合理的利潤里給予你的，你和我們合作就兩個字：放心！

非法集資常見七招

聚眾游說投資——在市區重點區域派發傳單，以免費旅游、贈送禮品等方式引誘群眾特別是中老年人群體到公司參觀、聽課，以擴大生產經營規模、加快企業發展步伐等為由，與投資者簽訂《商品購銷合同》等，許諾20%至30%的高額年化收益進行非法集資。

開公司誘投資——利用在區域股權（托管）交易中心掛牌的公司引誘社會公眾投資，編造吸引人的投資增值項目，許諾高額年化收益，承諾借款到期一次性返還本金，進行非法集資。

開酒店分收益——利用投資連鎖酒店，將酒店經營收益權承包給投資者，投資者按投資額獲取酒店收益分配權，以此進行非法集資。

誘你加盟網店——利用O2O（線上、線下一體化）互聯網創新項目， 聲稱將線上的消費者帶到現實商店中，讓互聯網成為線下交易的前臺，引誘群眾簽訂加盟網店投資合同，許諾高額回報進行非法集資。

網絡借貸融資——利用P2P（網絡借貸平臺）通過發布虛假的借款項目、標的，為自身融資，募集的資金用于不法分子投資房地產、股票、期貨或以高額利息放貸以賺取利差。

投資基金公司集資——開設股權投資基金管理公司，宣稱該公司經營項目經過國家相關部門認證，對投資者承諾高額回報，實施非法集資。

辦銀行業務為由集資——假借金融機構工作人員身份，以幫客戶辦理“打資金流水”等銀行業務為借口，承諾支付高額利息，進行非法集資。