韓國(guó)Coupang KYC常見(jiàn)問(wèn)題解答

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什么是 KYC？

KYC 是 Coupang Pay 公司實(shí)施的一項(xiàng)方案，旨在通過(guò)幫助客戶(hù)適當(dāng)關(guān)注，防止作為電子金融公司提供的金融服務(wù)在洗錢(qián)和其他非法活動(dòng)中被利用。

根據(jù)《關(guān)于報(bào)告和使用某些金融 T 贖金信息的法案》第 5-2 條，賣(mài)方必須在 Coupang 上另外登記個(gè)人身份信息。 KYC 信息（項(xiàng)目）應(yīng)按照《報(bào)告和使用某些金融交易信息法》進(jìn)行登記，。 如果 KYC 沒(méi)有完成，您可能會(huì)受到延遲付款和其他行動(dòng)的基礎(chǔ)上，報(bào)告和使用某些金融交易信息法

注意事項(xiàng)

1) 賣(mài)方注冊(cè)為個(gè)人實(shí)體，使用印章印模證書(shū)作為證明文件，請(qǐng)使用您的業(yè)務(wù)代表的手機(jī)號(hào)碼或輸入您的居民注冊(cè)號(hào)

2) 如果您的業(yè)務(wù)有合作代表，請(qǐng)確保包括每個(gè)人的額外信息

3) 您可能會(huì)被要求輸入其他信息，如居民注冊(cè)號(hào)、財(cái)務(wù)來(lái)源等

4) 如果你是外國(guó)人，請(qǐng)?zhí)峤蛔o(hù)照、居民卡或外國(guó)人居留證復(fù)印件

5) 將運(yùn)行一個(gè)單獨(dú)的審查過(guò)程來(lái)審查提交的信息和文件，你可能會(huì)被要求根據(jù)考試結(jié)果提交額外的信息

KYC 過(guò)程常見(jiàn)問(wèn)題（已添加）

圖片來(lái)源：小新跨境實(shí)操

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對(duì) KYC 過(guò)程的常見(jiàn)問(wèn)題（一般）

什么是 KYC（了解您的客戶(hù)），誰(shuí)需要通過(guò)這個(gè)過(guò)程？

KYC是為檢查客戶(hù)信息和財(cái)務(wù)交易目的而創(chuàng)建的合規(guī)程序

防止 CoupangPay 向客戶(hù)（用戶(hù)/銷(xiāo)售商）提供的電子金融服務(wù)在洗錢(qián)、資助恐怖主義和其他非法金融交易中被利用，作為電子金融業(yè)務(wù)，酷邦支付根據(jù)相關(guān)法律收集和存儲(chǔ)相關(guān)信息，以檢查客戶(hù)

什么是反洗錢(qián)方案？

反洗錢(qián)是一種程序，要求電子金融企業(yè)根據(jù)《關(guān)于報(bào)告和使用某些金融交易贖金信息的法案》執(zhí)行該程序，自 2019 年 7 月 1 日起生效，以檢查客戶(hù)信息并監(jiān)測(cè)交易的正常情況，防止向客戶(hù)（用戶(hù)/銷(xiāo)售商）提供的服務(wù)被用于洗錢(qián)、資助恐怖主義和其他非法金融交易

如果我不提交 AML 信息會(huì)發(fā)生什么？ 是否有提交信息的截止日期？

CoupangPay 有義務(wù)拒絕與不通過(guò) KYC 和 KYC 的客戶(hù)的新交易關(guān)閉現(xiàn)有事務(wù)。 優(yōu)惠券要求其用戶(hù)提交所需的信息和文件KYC 補(bǔ)充電子預(yù)付付款工具和與賣(mài)方的金融交易。付款是在 AML 操作團(tuán)隊(duì)完成 KYC 后通過(guò)檢查輸入信息和驗(yàn)證文檔來(lái)執(zhí)行的。 對(duì)于沒(méi)有執(zhí)行 KYC 的客戶(hù)，結(jié)算可能會(huì)延遲

問(wèn)是否必須填寫(xiě) KYC 信息并提交證明文件？

作為一項(xiàng)電子金融業(yè)務(wù)，Coupang Pay 有義務(wù)根據(jù)《報(bào)告和使用某些金融交易信息法》進(jìn)行 KYC，該法自 2019 年 7 月 1 日起生效。 不遵守 KYC 的客戶(hù)可能會(huì)面臨延遲付款和其他缺點(diǎn)，因此必須填寫(xiě) KYC 信息和相關(guān)提交文件

在報(bào)名時(shí)是否需要 KYC 信息和文件？

KYC 不僅需要在注冊(cè)時(shí)，而且需要在使用 Coupang 支付服務(wù)時(shí)定期進(jìn)行，因此，如果您希望使用該服務(wù)，則必須在請(qǐng)求時(shí)通過(guò) KYC。如果沒(méi)有，您可能會(huì)受到付款延遲和其他服務(wù)限制

問(wèn)：我是否應(yīng)該將賣(mài)方信息的任何變化通知倉(cāng)付？

您需要通知業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)或 CoupangPay 的 AM 協(xié)助團(tuán)隊(duì)任何關(guān)鍵信息的變化，我不包括經(jīng)營(yíng)國(guó)家的變化、首席執(zhí)行官、銀行賬戶(hù)或銷(xiāo)售產(chǎn)品的添加等。 根據(jù)信息類(lèi)型，CoupangPay 可以向賣(mài)方要求附加文件等

問(wèn)是否有任何關(guān)于反洗錢(qián)的法律或內(nèi)部公司政策？

法律和行政規(guī)則：《報(bào)告和使用某些金融交易信息法》和執(zhí)行令、《反洗錢(qián)法》和《禁止資助金融交易法恐怖主義和大規(guī)模毀滅性武器擴(kuò)散，某些金融交易信息報(bào)告和管理規(guī)則，貨幣政策和反洗錢(qián)條例、關(guān)于向金融情報(bào)室報(bào)告的信息的安全準(zhǔn)則培訓(xùn)材料：反洗錢(qián)工作、KYC 材料

問(wèn)我的業(yè)務(wù)有合作社代表。 如果我只為一個(gè)人輸入信息，可以嗎？

不，如果你有多個(gè)首席執(zhí)行官，你應(yīng)該包括所有相關(guān)人員的信息

我的商業(yè)代表或受益所有人不是韓國(guó)國(guó)籍。 是否強(qiáng)制提交英文資料？

如果商務(wù)代表或恩人 I 業(yè)主不是韓國(guó)國(guó)籍，你應(yīng)該確保輸入護(hù)照上寫(xiě)的英文名字

什么是受益所有人？（共同問(wèn)題）

實(shí)益擁有和管理公司的人。一般而言，商業(yè)代表是企業(yè)的所有者，但如果有單獨(dú)的情況，請(qǐng)確保相應(yīng)的標(biāo)記。擁有公司至少 25%股份的人。 如果有多個(gè)人擁有超過(guò) 25%的股份，擁有最高份額的人必須向 CoupangPay 提交他/她的個(gè)人信息。 如果沒(méi)有超過(guò) 25%的股份，請(qǐng)根據(jù)貴公司的情況填寫(xiě)受益所有人的信息

對(duì) KYC 過(guò)程的常見(jiàn)問(wèn)題(benef 記 ialowner)

如果主要利益相關(guān)者在所有者識(shí)別過(guò)程中被證明是一家公司企業(yè)呢？

企業(yè)業(yè)務(wù)不能是受益所有人，因此識(shí)別過(guò)程將持續(xù)到受益?zhèn)€人得到確認(rèn)。 如果大股東是法人實(shí)體，則將進(jìn)行識(shí)別過(guò)程，直到個(gè)人得到確認(rèn)

問(wèn)如果有兩個(gè)或兩個(gè)以上的個(gè)人擁有相同的份額，誰(shuí)應(yīng)該是受益所有人？

（公司業(yè)務(wù)）所有持有超過(guò) 25%股份的股東都將被列為受益所有者。如果持股比例為 25%或以下，股東需要與其他利益相關(guān)者進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的協(xié)調(diào)在 Ashare holder 獲得多數(shù)票或?qū)竟芾碛袑?shí)際影響的個(gè)人上對(duì)齊如果這些條件不適用，則作為受益所有人進(jìn)入業(yè)務(wù)代表

如果我不能提交被安置在公司房地的股東名單怎么辦？

（公司業(yè)務(wù)）您可以提交其他可以確認(rèn)持股的證明文件

所有權(quán)率（如審計(jì)報(bào)告等），或下載“股東名單”副本，模板，密封并提交相應(yīng)的

（來(lái)源：小新跨境實(shí)操）

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