沒錯，“黑錢”是這樣洗白白的！你要小心了

第三區外貿委員會提醒您：外貿行規千萬條，守法遵則第一條。經營不規范，親人兩行淚。

2020年8月份，“杭州跨境電商大賣涉嫌洗錢落網”新聞刷屏，公安部掛牌督辦，刑拘12人，涉案資金達5000多萬元，繳獲涉案POS機7臺、涉案銀行卡63張。估值40億的大賣“全麥”就此爆雷。

早在6月份，北海警方搗毀整條以“跑分平臺”為寄生的犯罪團伙，抓獲“金主”、“ 技術人員”、“ 代理”、“ 渠道”等犯罪嫌疑人90名，凍結資金5.94億元，涉案流水資金超300億元。

僅僅今年一季度，央行就開出了1.83億元的反洗錢罰單。身為外貿企業，不管是有意無意，主動或被動，都可能成為洗錢的“幫兇”。

洗錢并不遙遠

很多人會覺得：洗錢，聽上去很遙遠，跟我肯定沒什么關系嘛。不知道你小時候有沒有這個經歷：

恭喜你，成功參與了人生中的第一次洗錢！

簡單來說，洗錢就是將違法得來的非法“黑錢”，通過特殊手法變成看似合法資金的行為。

不管哪種方式的洗錢，也不管是國內還是國外，洗錢的過程不外乎三個階段，這三個階段和洗衣服的流程是一樣的。

1.處置階段

將臟衣服放進洗衣機，也就是將”黑錢“投入清洗系統的過程。例如將現金變成銀行存款、證券等，算是“贓款”歸集。

2.離析階段

進行衣服清洗，即通過復雜的多種、多層交易，分散資金，掩飾來源，就像洗衣服去污漬。

3.融合階段

甩干衣物，將洗白的“黑錢”與合法收入混同，變成合法財產，自由使用。這相當于將洗干凈的衣服甩干晾干，然后放進自己的衣柜中。

“黑錢”如何洗白白？

道高一尺，魔高一丈。為了逃避監管，洗黑錢的手法也變得越來越多樣：

1.虛假進出口貿易

開設空殼公司，營造正常經營假象并進行資金交易。

2.海外投資

把錢弄出去后，隨便編幾個項目或進行一些收購，之后以虧損為名，將這些錢變成自己合法財產。

3.影視投資

砸下幾個億投資一部電影，將演員片酬虛報到總投入的八九成，然后和演員私下分成；或者在特效支出和道具上做文章，虛報價格高出好幾倍，這差價杠杠的。

4.賭場

帶上500萬，換成籌碼，輸掉100萬（具體輸多少，要看和賭場的分成約定）后離場，賭場將剩下的400萬當成賭博“贏”的錢打入其個人賬戶，變成了合法收入。

5.古董、珠寶、藝術品

“1個億小目標”天價買下藝術品，然后和賣家進行分成，500萬作為賣家幫忙的“傭金”，剩下9500萬變成合法所得。

6.證券投資

利用股票期貨債券之類的，投進去一段時間后，操作幾次漲跌，然后通過套利，將資金變為合法收入。

那么，外貿企業是否也有可能碰到這樣的情況呢？事實上，洗錢行為有可能就在身邊發生。

案例展示

某外貿公司A收到一筆30萬美元資金，打款方為肯尼亞買家，采購機械設備零件。該用戶確實為機械設備貿易商，過往離岸賬戶使用記錄良好。

但經合規查詢該零件公開市場價格，該零件價格約為30美金每個，而外貿公司提供的發票里，每個零件的價格為300美金。后經過確認，該外貿公司因疫情期間急于獲取新客戶，加上肯尼亞買家5%傭金誘惑，幫助其偽造材料收取資金，涉嫌洗錢。

如何避免成為“幫兇”？

1.選擇可靠的金融機構

地下錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金，清洗“黑錢”，而且無法保障客戶資金和財產的安全。選擇可靠、嚴格履行反洗錢義務的機構，更有保障。

2.不要用自己的賬戶代收代付，或替人提現

通過各種方式提現是犯罪分子常采用的洗錢手法之一。許多人容易受利益誘惑，使用自己離岸賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。

3.積極配合銀行合規審查，不要偽造材料

出入賬及提現時，主動配合反洗錢審查要求，提供真實貿易材料。千萬不要抱有僥幸心理，偽造虛假材料。

反洗錢，保護資金安全，泛付一直在行動！我們也希望與廣大外貿企業一起，長長久久，共同前進,點擊咨詢。

（編輯：江同）

以上內容屬作者個人觀點，不代表雨果網立場！